Нейросеть, адаптированная под задачи страховых компаний по страхованию жизни (ОКВЭД 65.11
ИИ для повышение эффективности управления страховыми продуктами — меньше ошибок и задержек в принятии решений
• Запуск за 15 минут • Минус 2 часа ежедневной рутинной работы у менеджеров по страхованию и руководителей подразделений
• Окупаемость 1–2 месяца • Без ИТ-специалиста
• Окупаемость 1–2 месяца • Без ИТ-специалиста
Komanda.ai — универсальный AI-сервис, позволяющий страховой компании за короткое время запускать ИИ-автоматизации: обработка заявлений и документов, расчёт страховых рисков, подготовка договоров и отчётности, автоматизация коммуникаций с клиентами и контроль сроков исполнения.
Читайте о проекте:
Komanda.ai — операционная система
ИИ-автоматизаций для страховых компаний
ИИ-ассистенты и ИИ-агенты для собственника, генерального директора, руководителей подразделений, менеджеров по работе с клиентами и специалистов по рискам + готовые ИИ-автоматизации. Больше управляемости и маржинальности — меньше хаоса в коммуникациях, правок «в последний момент» и рутинной работы с документацией.
- Готовые ИИ-ассистенты для собственника, генерального директора, руководителей подразделений, менеджеров по продажам и работы с клиентами.
- Список задач с ИИ-кнопкой «Сделайте задачу вместе с ИИ-ассистентом».
- ИИ-агенты и ИИ-автоматизации для страховой компании по событиям и этапам (приём заявлений, оценка рисков, согласования, подготовка договоров, отчётность).
3 примера сценариев для страховых компаний, которые дают быстрый и измеримый результат:
ИИ-ассистент анализирует поданные заявления, исходно-заявленную документацию, нормативы и внутренние требования, формируя сводку с выявленными рисками и необходимыми уточнениями для сотрудников подразделения.
ИИ-агент помогает составить дорожную карту этапов обработки заявлений, календарный план согласований, перечень контрольных точек и шаблоны уведомлений для клиентов и сотрудников на ключевых стадиях.
Искусственный интеллект автоматически формирует черновики договорных условий, подготовительных писем, смет и отчётных документов согласно внутренним стандартам и нормативным требованиям.
4 шага к управляемым страховым процессам и прозрачной нагрузке команды
- ЗадачиВыбираете формат (страховая компания, брокерская фирма, специализированное подразделение) и цели (снижение ошибок, улучшение управляемости сроков, прозрачный контроль нагрузки и экономическая эффективность страховых продуктов).
- ДиалогИИ-ассистент начинает диалог и предлагает 2–3 приоритетных сценария: обработка заявлений, планирование этапов согласования, подготовка договоров и отчётных документов, сопровождение коммуникаций с клиентами.
- ПилотЗапуск пилотного проекта: например, «Обработка заявлений + план этапов» + «Автоматизация подготовки договоров и писем клиентам» на одном–двух ключевых направлениях.
- РеализацияРасширение: распределение ролей и прав для собственника, руководителей подразделений, менеджеров по клиентам, внедрение стандартов использования ИИ, отчёты по срокам, загрузке специалистов, статусу согласований и показателям прибыльности страховых продуктов.
Что важно компаниям по страхованию жизни прямо сейчас
Только то, что напрямую влияет на сроки, маржу, качество договорной документации и отношения с клиентами.
-
Понимать объём и риски по страховым случаям до оформления договора, а не выявлять их в процессе -
Сократить количество ошибок и срочных правок к срокам согласований и выплат -
Связать нагрузку специалистов и менеджеров с доходностью и маржой по страховым продуктам -
Иметь единые стандарты по структуре договорной документации, пояснительных записок и уведомлений клиентам -
Обеспечить прозрачность коммуникаций с клиентами: история вопросов, согласований, фиксирование договорённостей -
Ускорить подготовку ответов на запросы и презентаций условий страхования, не снижая основной оперативной деятельности
Хотите, чтобы ИИ-инструменты в страховой компании настроили за вас «под ключ»?
Если да, мы совместно определим направления, в которых ИИ в целом, ИИ-ассистенты и ИИ-агенты, а также ИИ-автоматизации дадут максимальный эффект: обработка заявлений и нормативных требований, планирование этапов и ресурсов, шаблоны договорной документации и писем клиентам, отчёты по срокам и прибыльности. Обучим собственников, руководителей подразделений и специалистов работе с ИИ-ассистентами, настроим сценарии под ваш формат работы и текущие системы учёта и задач.
Сразу в дело: готовые запросы для
страховых компаний
Нажмите — и получите результат прямо в Komanda.ai
- Что делает ИИ:
анализирует поток заявлений, историю рассмотрений, загрузку сотрудников и нормативные сроки, помогает сформировать план работ по периодам и подразделениям.
Пример запроса:
Составь план обработки заявлений и распределения нагрузки по специалистам на ближайшую неделю с учётом текущих резервов. - Что делает ИИ:
помогает рассчитать потребность в ресурсах (персонал, время), сравнивает фактическое выполнение с нормами и выявляет отклонения по качеству обслуживания.
Пример запроса:
Проанализируй текущие показатели и покажи зоны с превышением допустимых затрат времени и ошибок. - Что делает ИИ:
структурирует договоры, дополнительные соглашения и уведомления, формирует шаблоны для коммуникаций с клиентами и партнёрами.
Пример запроса:
Подготовь шаблон уведомления о продлении сроков оформления договора для клиентов. - Что делает ИИ:
помогает готовить отчётные документы по этапам обработки заявлений, выплатам по страховым случаям и мониторингу рисков.
Пример запроса:
Сформируй ежемесячный отчёт по выплатам и статусу заявлений с выделением ключевых рисков. - Что делает ИИ:
собирает и анализирует данные по страховым продуктам, доходности, количеству и причинам жалоб, выявляет зоны для оптимизации.
Пример запроса:
На основе данных по работе с клиентами покажи продукты с наибольшим уровнем жалоб и их причины. - Что делает ИИ:
формирует коммерческие предложения, уведомления о новых продуктах, акциях и изменениях условий страхования.
Пример запроса:
Подготовь рассылку для клиентов с предложением новой страховой программы. - Что делает ИИ:
помогает планировать объёмы продаж с учётом сезонных пиков, акций и ресурсов подразделений.
Пример запроса:
Сделай план продаж страховых продуктов на праздничные периоды с учётом загрузки менеджеров. - Что делает ИИ:
помогает вернуть клиентов, снизивших активность, и предлагает индивидуальные программы для стимуляции повторных продаж.
Пример запроса:
Подготовь цепочку писем для клиентов, не использовавших услуги более 6 месяцев. - Что сделаем мы?
Подробно обсудим ваши задачи, поймём ожидания и создадим кастомную ИИ-автоматизацию под вашу модель работы и требования.
Что нужно сделать для этого?
Просто связаться с нами.
ИИ-автоматизации, которые экономят вам часы и снижают количество авралов без перегруза команды
Цепочки автоматизаций под задачи страховых компаний
(выберите ваш формат по кнопке ниже)
(выберите ваш формат по кнопке ниже)
Как искусственный интеллект уже помогает компаниям по страхованию жизни
Ping An: масштабная ИИ-платформа для андеррайтинга и урегулирования
Что за компания:
Ping An Insurance — один из крупнейших страховщиков в мире и лидер по внедрению ИИ в страхование (особенно в Китае).
Что было сделано:
Ping An построила комплексную AI-платформу, охватывающую андеррайтинг, оценку рисков, обработку заявлений и борьбу с мошенничеством. В страховании жизни используются модели для анализа медицинских данных, анкет, результатов обследований и других источников, чтобы быстро оценивать риск и назначать тариф. Отдельные ИИ-сервисы автоматизируют обработку заявлений и проверку документов.
Клиент, оформляющий полис, может пройти значительную часть процесса онлайн: данные автоматически анализируются моделями, и в большинстве случаев решение по страховке принимается за секунды. При наступлении страхового случая ИИ-инструменты помогают валидации данных, проверке документов, выявлению подозрительных деталей и ускоренной выплате простых случаев.
Результаты внедрения:
Ping An Insurance — один из крупнейших страховщиков в мире и лидер по внедрению ИИ в страхование (особенно в Китае).
Что было сделано:
Ping An построила комплексную AI-платформу, охватывающую андеррайтинг, оценку рисков, обработку заявлений и борьбу с мошенничеством. В страховании жизни используются модели для анализа медицинских данных, анкет, результатов обследований и других источников, чтобы быстро оценивать риск и назначать тариф. Отдельные ИИ-сервисы автоматизируют обработку заявлений и проверку документов.
Клиент, оформляющий полис, может пройти значительную часть процесса онлайн: данные автоматически анализируются моделями, и в большинстве случаев решение по страховке принимается за секунды. При наступлении страхового случая ИИ-инструменты помогают валидации данных, проверке документов, выявлению подозрительных деталей и ускоренной выплате простых случаев.
Результаты внедрения:
- Сокращение среднего времени обработки страховых требований
- Повышение удовлетворённости клиентов
- Уменьшение издержек страховой компании
01/03
AI-чатботы и роботизированные консультанты в страховании жизни
Что за компания:
Многие страховщики жизни — в Европе, США и Азии — внедряют ИИ-чатботов и виртуальных ассистентов для консультирования клиентов, расчёта полисов и поддержки в процессе оформления. Аналитические статьи подчёркивают, что страхование жизни особенно выигрывает от ИИ в части объяснения сложных продуктов и сопровождения клиентов.
Что было сделано:
Страховые компании разворачивают NLP-модели, обученные на продуктах и регламентах, чтобы чатботы могли отвечать на вопросы о типах полисов, опциях, льготах, налоговых аспектах. В ряде случаев боты умеют собирать предварительную информацию для андеррайтинга, передавая её затем в ИИ-модели оценки риска.
Клиенты общаются с ассистентами на сайте, в мобильных приложениях или мессенджерах, получают расчёты премий, сценарии по срокам и суммам покрытия, напоминания о продлении и рекомендации по изменению программы. Для сложных случаев предусмотрен перевод диалога на живого консультанта, но уже с «подготовленным» профилем клиента.
Результаты внедрения:
Многие страховщики жизни — в Европе, США и Азии — внедряют ИИ-чатботов и виртуальных ассистентов для консультирования клиентов, расчёта полисов и поддержки в процессе оформления. Аналитические статьи подчёркивают, что страхование жизни особенно выигрывает от ИИ в части объяснения сложных продуктов и сопровождения клиентов.
Что было сделано:
Страховые компании разворачивают NLP-модели, обученные на продуктах и регламентах, чтобы чатботы могли отвечать на вопросы о типах полисов, опциях, льготах, налоговых аспектах. В ряде случаев боты умеют собирать предварительную информацию для андеррайтинга, передавая её затем в ИИ-модели оценки риска.
Клиенты общаются с ассистентами на сайте, в мобильных приложениях или мессенджерах, получают расчёты премий, сценарии по срокам и суммам покрытия, напоминания о продлении и рекомендации по изменению программы. Для сложных случаев предусмотрен перевод диалога на живого консультанта, но уже с «подготовленным» профилем клиента.
Результаты внедрения:
- Снижение нагрузки на контакт-центры и страховых агентов
- Расширение доступности консультаций в режиме 24/7
- Повышение качества объяснения страховых продуктов
- Рост конверсии клиентов
- Улучшение качества обслуживания в цифровых каналах
02/03
AI-анализ данных wearables и медицинских источников для динамических тарифов
Что за компания:
Некоторые страховщики жизни и здоровья используют данные с носимых устройств (фитнес-браслеты, часы) и медицинских систем для более точного ценообразования и динамического управления полисами. В обзорах по отрасли это позиционируется как один из эффектов AI-революции: «data-driven underwriting».
Что было сделано:
AI-модели анализируют активность, сон, пульс, а также данные о хронических заболеваниях и медистории (при согласии клиента), чтобы более точно оценивать риск смертности и заболеваемости. На этой базе некоторые страховщики предлагают программы, где более активные и «здоровые» клиенты получают скидки или кешбэк, а тариф может корректироваться со временем.
Клиенты подключают свои устройства и приложения к платформе страховщика, а ИИ-система формирует профиль здоровья и поведенческие метрики. В некоторых случаях предлагаются «игровые» механики: набор очков за активность, участие в челленджах, рекомендации по изменению образа жизни.
Результаты внедрения:
Некоторые страховщики жизни и здоровья используют данные с носимых устройств (фитнес-браслеты, часы) и медицинских систем для более точного ценообразования и динамического управления полисами. В обзорах по отрасли это позиционируется как один из эффектов AI-революции: «data-driven underwriting».
Что было сделано:
AI-модели анализируют активность, сон, пульс, а также данные о хронических заболеваниях и медистории (при согласии клиента), чтобы более точно оценивать риск смертности и заболеваемости. На этой базе некоторые страховщики предлагают программы, где более активные и «здоровые» клиенты получают скидки или кешбэк, а тариф может корректироваться со временем.
Клиенты подключают свои устройства и приложения к платформе страховщика, а ИИ-система формирует профиль здоровья и поведенческие метрики. В некоторых случаях предлагаются «игровые» механики: набор очков за активность, участие в челленджах, рекомендации по изменению образа жизни.
Результаты внедрения:
- Повышение вовлечённости клиентов
- Улучшение показателей удержания клиентов
- Повышение точности оценки рисков
03/03
Данные по страховым продуктам и договорам под контролем AI, процессы — без сбоев
Вас не заменит
AI-cервис — продолжение вас, вашей экспертности. И нет необходимости бояться того, что ИИ заменит человека. Не заменит. По крайней мере, еще достаточно долго, чтобы вы успели стать бенефициаром технологии.
Конфиденциально
Любой контент, который попадает в диалог с Komanda.ai, прежде чем отправляться в нейронку, шифруется. А по возвращении, расшифровывается на нашей стороне. И не выходит в открытую сеть.
Это несложно
Кажется, что новые технологии — крайне сложная вещь. Но мы изначально затачивали сервис так, чтоб им было удобно пользоваться условной Галине Ивановне из бухгалтерии. Поверьте, вы справитесь лучше.
Локализация в РФ
Важный вопрос, касающийся безопасности данных — это локализация серверов сервиса в России. Мы обеспечиваем полную локализацию ваших данных в РФ, наш сервис работает на серверах Яндекса.
Часто задаваемые вопросы от собственников и руководителей страховых компаний
Нет, не нужно. У нас есть пошаговый онбординг для всех клиентов, вы без специалистов достаточно быстро интегрируете ИИ Komanda.ai в ваши бизнес-процессы. Разумеется, мы всегда на связи, готовы ответить на все ваши вопросы.
Это хороший и очень важный вопрос. И вот как Komanda.ai его решает. Дело в том, что наши ИИ-ассистенты обучаются на ваших скриптах, на том, как пишет ваш продавец. И это позволяет с течением времени перенять лексику живых людей, более того, лексику конкретных ваших сотрудников-коллег. В генерации текстов нейросеть, натренированная на коммуникациях настоящих людей становится цифровым двойником реальных людей, реальной Марины или Максима. И отличить через какое-то время ИИ от человека будет практически невозможно.
Да, при соблюдении правил безопасности. Komanda.ai предлагает корпоративные тарифы с шифрованием и обезличиванием данных, а также возможность работы с внутренними документами компании. Платформа использует российские серверы (Яндекс) и соответствует требованиям российского законодательства. Для максимальной безопасности рекомендуется использовать специализированные ИИ-решения для учреждений и бизнеса, а не публичные сервисы.
Komanda.ai предлагает различные тарифные планы, включая бесплатную версию для начального знакомства. Корпоративные решения начинаются от нескольких тысяч рублей в месяц. Экономический эффект: российские организации, использующие ИИ, сокращают время на рутинные процессы на 70-80% и повышают эффективность отделов в 2-3 раза.
