Эффективный алгоритм проверки еженедельных финансовых потоков, помогающий вовремя заметить кассовые разрывы, спланировать будущие платежи и сохранить финансовую устойчивость компании.
1. Сверка данных и остатков
[ ] Сверить фактические остатки на всех расчетных счетах с данными банковских выписок.
[ ] Проверить кассовую наличность и поступления через эквайринг (платежи картами).
[ ] Разнести все транзакции по соответствующим статьям в отчете о движении денежных средств (Cash Flow).
[ ] Убедиться, что в системе нет “неопознанных” платежей без подтверждающих документов.
[ ] Сверить внутренние перемещения средств между счетами и сейфами организации.
2. Анализ входящего денежного потока (Inflow)
[ ] Подсчитать общую сумму поступлений от клиентов за прошедшую неделю.
[ ] Сравнить фактический объем входящих денег с плановыми ожиданиями на этот период.
[ ] Выделить долю поступлений от новых клиентов и повторных оплат.
[ ] Зафиксировать прочие доходы (возвраты от поставщиков, проценты по депозитам, субсидии).
[ ] Оценить среднюю скорость превращения выставленных счетов в реальные деньги на счету.
3. Анализ исходящего денежного потока (Outflow)
[ ] Подсчитать общую сумму фактических выплат поставщикам, подрядчикам и сервисам.
[ ] Проверить соблюдение лимитов по операционным расходам (канцелярия, связь, логистика).
[ ] Выделить критические платежи недели: налоги, аренда, кредитные обязательства.
[ ] Проанализировать внеплановые или разовые траты, не заложенные в бюджет месяца.
[ ] Сопоставить сумму расходов с объемом доходов (Net Cash Flow) за неделю.
4. Контроль задолженностей и обязательств
[ ] Обновить реестр счетов, которые были выставлены, но еще не оплачены клиентами.
[ ] Связаться с контрагентами, чья дебиторская задолженность перешла в статус просроченной.
[ ] Актуализировать график платежей поставщикам, чтобы не допустить блокировок или штрафов.
[ ] Проверить состояние расчетов с персоналом (выплата авансов, премий, компенсаций).
[ ] Оценить общую сумму кредиторской задолженности, которую необходимо погасить в ближайший месяц.
5. Краткосрочное прогнозирование (Forecast)
[ ] Сформировать прогноз поступлений на следующую неделю на основе воронки продаж и договоренностей.
[ ] Внести в платежный календарь все подтвержденные обязательные расходы следующей недели.
[ ] Проверить наличие риска “кассового разрыва” в горизонте ближайших 14–30 дней.
[ ] Определить приоритетность оплат на случай временного дефицита свободных средств.
[ ] Рассчитать показатель Runway: на сколько недель жизни бизнеса хватит текущего остатка денег.
6. Финальное резюме и принятие решений
[ ] Сформулировать краткие выводы о финансовом здоровье компании за прошедшие 7 дней.
[ ] Сравнить динамику чистого денежного потока с показателями предыдущей недели.
[ ] Выявить основные причины значимых отклонений факта от плана.
[ ] Подготовить предложения по оптимизации затрат или ускорению сбора выручки.
[ ] Направить отчет и прогноз руководителю или ответственным лицам для согласования платежей.
Хотите создать собственный чек-лист и доверить его выполнение передовой модели ИИ для бизнеса? Попробуйте Komanda.ai
Перейдите этой по ссылке и наберите в текстовом поле следующие слова: "Сделай чек-лист для этого: (и далее просто впишите тему, для которой нужно сделать чек-лист)". Попробуйте прямо сейчас, не откладывая в долгий ящик.
Сделано с ❤️ в Komanda.ai