Комплексный инструмент для регулярной проверки ключевых финансовых показателей, позволяющий оперативно контролировать денежные потоки, маржинальность и платежную дисциплину контрагентов.
1. Учет доходов и продаж
[ ] Зафиксировать общую выручку за отчетный период (день/неделя/месяц).
[ ] Сравнить фактические показатели продаж с плановыми значениями.
[ ] Проанализировать структуру выручки по направлениям, продуктам или услугам.
[ ] Рассчитать средний чек и отследить его динамику.
[ ] Проверить корректность отражения всех поступивших платежей в учетной системе.
2. Контроль расходов и себестоимости
[ ] Разделить расходы на постоянные (аренда, ФОТ) и переменные (закупки, налоги).
[ ] Проверить соответствие фактических затрат утвержденному бюджету.
[ ] Проанализировать себестоимость реализованной продукции или услуг.
[ ] Провести аудит мелких операционных расходов и подписок.
[ ] Выявить и обосновать любые перерасходы по статьям затрат.
3. Анализ прибыли и рентабельности
[ ] Рассчитать валовую прибыль (выручка минус себестоимость).
[ ] Вычислить операционную прибыль (EBITDA) и чистую прибыль после налогов.
[ ] Определить маржинальность каждого продукта или услуги.
[ ] Найти точку безубыточности для текущего объема расходов.
[ ] Сравнить показатели прибыльности с аналогичным периодом прошлого года.
4. Управление дебиторской задолженностью
[ ] Составить актуальный реестр всех должников с указанием сумм и сроков.
[ ] Классифицировать задолженность по срокам (текущая, просроченная до 30 дней, свыше 90 дней).
[ ] Направить напоминания или претензии клиентам с нарушением сроков оплаты.
[ ] Сверить лимиты дебиторской задолженности по ключевым контрагентам.
[ ] Оценить долю сомнительных долгов в общем объеме активов.
5. Движение денежных средств (Cash Flow)
[ ] Сверить остатки на всех банковских счетах и в кассе с данными учета.
[ ] Актуализировать платежный календарь на ближайшие 2–4 недели.
[ ] Проверить наличие риска кассовых разрывов (нехватки денег на обязательные платежи).
[ ] Проконтролировать своевременность выплаты налогов, аренды и заработной платы.
[ ] Проанализировать соотношение входящего и исходящего денежного потока.
6. Баланс и финансовая устойчивость
[ ] Сопоставить общую сумму кредиторской задолженности с дебиторской.
[ ] Рассчитать коэффициент текущей ликвидности (способность гасить краткосрочные долги).
[ ] Проверить объем товарных запасов на складе (избежать замораживания денег в остатках).
[ ] Оценить долю собственного капитала в оборотных средствах бизнеса.
[ ] Провести сверку взаиморасчетов с основными поставщиками и подрядчиками.
Хотите создать собственный чек-лист и доверить его выполнение передовой модели ИИ для бизнеса? Попробуйте Komanda.ai
Перейдите этой по ссылке и наберите в текстовом поле следующие слова: "Сделай чек-лист для этого: (и далее просто впишите тему, для которой нужно сделать чек-лист)". Попробуйте прямо сейчас, не откладывая в долгий ящик.
Сделано с ❤️ в Komanda.ai